[澳门金沙官网]国富日日:更新招募说明书(2019年第1号)

  更新时间:2019-3-10 18:59  澳门金沙官网  【字体:
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富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金
      更新招募说明书(2019 年 1 号)




       基金管理人:国海富兰克林基金管理有限公司
       基金托管人:中国银行股份有限公司
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



                                   重要提示
    本基金的募集申请经中国证监会证监许可[2013]366号文核准,本基金的基金
合同于2013年7月24日生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本基金
募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表
明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
投资者购买货币市场基金并不等于将基金作为存款存放在银行或者存款类金融机
构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定),在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回
以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产
价格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、
基金不能实现既定的投资决策等风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量
赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险,某一基金的特定风险等。
    基金分为澳门金沙官网基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般
来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。本基金为货币市场基金,
属证券投资基金中的低风险收益品种,预期风险水平和预期收益低于澳门金沙官网型基金、
混合型基金和普通债券型基金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细
阅读本基金的招募说明书及基金合同。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

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                       富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复
核。
       本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年1月24日,有关财务数据和净
值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。




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                           富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



                                                   目录
第一部分    绪言................................................................................................... 4
第二部分    释义................................................................................................... 5
第三部分    基金管理人..................................................................................... 10
第四部分    基金托管人..................................................................................... 22
第五部分    相关服务机构................................................................................. 24
第六部分    基金份额的分类............................................................................. 46
第七部分    基金的募集..................................................................................... 48
第八部分    基金合同的生效............................................................................. 49
第九部分    基金份额的申购与赎回................................................................. 50
第十部分    基金份额的注册登记..................................................................... 61
第十一部分    基金的投资................................................................................. 63
第十二部分    基金的业绩................................................................................. 77
第十三部分    基金的财产................................................................................. 79
第十四部分    基金资产的估值......................................................................... 80
第十五部分    基金的收益与分配..................................................................... 85
第十六部分    基金费用与税收......................................................................... 87
第十七部分    基金的会计与审计..................................................................... 90
第十八部分    基金的信息披露......................................................................... 91
第十九部分    风险揭示..................................................................................... 97
第二十部分    基金合同的终止与基金财产清算........................................... 102
第二十一部分    基金合同摘要....................................................................... 104
第二十二部分    托管协议摘要....................................................................... 127
第二十三部分    对基金份额持有人的服务................................................... 141
第二十四部分 其他应披露事项..................................................................... 144
第二十六部分    备查文件............................................................................... 146




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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                第一部分       绪言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金
信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管
理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《基金管理公司进入银行间同业市场管
理规定》(以下简称《管理规定》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规定》)、《证券投资基金信息披露编
报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》(以下简称“《信息披露特别
规定》”),以及《富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”)编写。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。




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                                第二部分       释义

     本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、基金或本基金:指富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金
     2、基金管理人:指国海富兰克林基金管理有限公司
     3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
     4、基金合同:指《富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海
日日收益货币市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

     6、招募说明书或本招募说明书:指《富兰克林国海日日收益货币市场证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
     7、基金份额发售公告:指《富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金
基金份额发售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
     9、《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

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     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及其他相关法律法规的可投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局
外汇额度批准的中国境外的机构投资者
     20、人民币合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定运用来自境外的
人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资

     21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人的合称
     22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
     24、销售机构:指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
     25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国海富兰克林基
金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业务
的机构

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    27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、日:指公历日
    35、月:指公历月
    36、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    37、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    38、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    39、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    40、《业务规则》:指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务规
则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由
基金管理人和投资人共同遵守
    41、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
    42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为




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    44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
    47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
    48、元:指人民币元
    49、非交易过户:指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金
份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,但
相关法律法规或者有权机关另有要求的除外
    50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    51、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益
    52、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
    53、七日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)的每万份基金已实现收益所
折算的年资产收益率
    54、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该
笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
    55、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和七日年化收益率
    56、A 类基金份额:指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    57、B 类基金份额:指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

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    58、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金
份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的
A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额
    59、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类
基金份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保
留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额
    60、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    61、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    62、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    63、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
    64、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌澳门金沙官网、流通受
限的新股及非公开发行澳门金沙官网、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
    65、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
    66、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。




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                             第三部分       基金管理人

一、基金管理人概况
    名称:国海富兰克林基金管理有限公司
    注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路 1 号中国-东盟科技企业孵化基地一
期 C-6 栋二层
    办公地址:上海浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 9 层
    法定代表人:吴显玲
    成立日期:2004 年 11 月 15 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]145 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:人民币贰亿贰仟万元
    存续期限:50 年
    联系人:施颖楠
    联系电话:021-3855 5555
    股权结构:国海证券股份有限公司(原名“国海证券有限责任公司”)持有
51%股权,邓普顿国际股份有限公司持有 49%股权


二、主要人员情况
    1、董事会成员:
    董事长吴显玲女士,中共党员,管理学硕士,经济师。历任中国人民银行广
西壮族自治区金融管理处主任科员,广西证券交易中心副总经理(主持全面工作),
广西证券登记有限责任公司法定代表人、总经理,广西证券有限责任公司副总裁、
国海证券有限责任公司副总裁,国海富兰克林基金管理有限公司督察长、董事长、
副董事长兼总经理,国海富兰克林资产管理(上海)有限公司董事长,国海富兰
克林投资管理(上海)有限公司执行董事兼总经理。现任国海富兰克林基金管理
有限公司董事长,兼任国海富兰克林资产管理(上海)有限公司董事长、代为履
行总经理职责。
    副董事长麦敬恩(Gregory E. McGowan)先生,文学学士,硕士学位以及法
学博士学位。在加入富兰克林邓普顿投资集团之前,麦敬恩先生是美国证券交易

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委员会的资深律师。麦敬恩先生于 1986 年加入富兰克林邓普顿投资集团,担任
Templeton Worldwide Inc. 执行副总裁、董事和法律总顾问。曾任多个富兰克林
邓普顿公司董事,包括但不限于 Franklin Templeton Management Luxembourg S.A.
(卢森堡),富兰克林邓普顿投资(亚洲)有限公司(香港),Templeton Asset
Management Ltd.(新加坡),Franklin Templeton Holding Limited(毛里求斯),
Franklin Templeton Services Limited(爱尔兰),国海富兰克林基金管理有限公司
董事长,中国人寿富兰克林资产管理有限公司股东代表。现任富兰克林邓普顿投
资集团高级战略顾问,Templeton International Inc.执行副总裁及法律总顾问,
Franklin Templeton France S.A 和 Franklin Templeton Strategic Investments, Ltd.董
事 , Templeton Investment Counsel, LLC 执 行 副 总 裁 , Franklin Templeton
Investment Services Gmbh 咨询委员会委员,Brinker Destinations Trust 独立董事,
国海富兰克林基金管理有限公司股东代表、副董事长,国海富兰克林资产管理(上
海)有限公司董事,中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事,国寿富兰克林(深
圳)股权投资基金管理有限公司董事, Global Capital Plc.独立董事。
    董事何春梅女士,中共党员,工程硕士。历任广西壮族自治区政府办公厅第
五秘书处科员、副主任科员,广西开发投资有限责任公司融资部副经理、财务部
副经理、经理、总经理,广西投资集团有限公司总裁助理兼办公室主任,国海证
券有限责任公司监事,广西壮族自治区金融工作办公室副主任、党组成员、机关
党委书记,广西北部湾股权交易所股份有限公司董事。现任广西投资集团有限公
司党委副书记,国海证券股份有限公司党委书记、董事长,国海良时期货有限公
司董事,国海创新资本投资管理有限公司董事,国海富兰克林基金管理有限公司
董事。
    董事燕文波先生,中共党员,工商管理硕士。历任君安证券有限责任公司人
力资源部职员、资产管理部职员,上海浦东科创有限公司投资部经理,民生证券
有限责任公司人力资源部总经理,联合证券有限责任公司人力资源部总经理、机
构客户部总经理,国海证券有限责任公司总裁助理(并先后兼任总裁办公室主任
和资产管理部、资本市场部、北京管理总部总经理等职务),副总裁兼北京分公
司总经理,国海证券股份有限公司副总裁兼资本市场部总经理、北京分公司总经
理。现任国海证券股份有限公司副总裁兼企业金融服务委员会主任及深圳分公司
总经理,国海富兰克林基金管理有限公司董事,国海富兰克林资产管理(上海)

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有限公司董事。
   董事陆晓隽先生,工商管理硕士。历任上海市徐汇区旅游局科员,上海PSD
管理咨询公司顾问、项目经理,华信惠悦咨询公司顾问、高级顾问、咨询经理、
咨询总监,韬睿惠悦咨询(上海)有限公司全球数据业务中国区副总经理暨首席
顾问、资本市场中国区总经理、人力资本业务中国区总经理暨首席顾问、中国区
金融业董事总经理。现任国海证券股份有限公司人力资源总监兼首席战略官、研
究所所长、战略管理部总经理,国海富兰克林基金管理有限公司董事。
   董事梁葆玲(Linda Liang)女士,CPA,加利福尼亚执照,经济学文学学士。
历任毕马威会计师事务所加利福尼亚旧金山办事处税务监督高级专员,安永会计
师事务所加利福尼亚圣何塞和帕洛阿尔托办事处税务顾问高级经理。梁葆玲女士
于2005年加入富兰克林邓普顿投资集团,历任富兰克林邓普顿投资总部美国公司
税及全球税总监,富兰克林邓普顿资本控股私人有限公司(新加坡)亚洲规划与
策略总监。现任邓普顿资产管理有限公司首席行政官,国海富兰克林基金管理有
限公司董事,国海富兰克林资产管理(上海)有限公司董事。
   董事张伟先生,硕士研究生学历。历任澳纽银行集团(悉尼)企业银行主任,
香港上海汇丰银行国际信托有限公司副总裁,银行家信托有限公司(英国)联席
董事,德意志信托(香港)有限公司董事。2000年7月加入富兰克林邓普顿投资,
先后担任机构业务拓展董事、香港区销售及市场业务拓展主管、香港区总监。现
任富兰克林邓普顿投资(亚洲)有限公司大中华区总监及董事,国海富兰克林基
金管理有限公司董事。
    独立董事徐同女士,复旦大学经济学硕士,曾任上海普陀区政协委员。历任
深圳特区证券公司交易部经理、办公室主任、深圳上证总经理,国泰证券公司总
经理助理,北京证券公司副总经理,北京华远集团总经济师,国都证券公司总经
济师,三亚财经论坛发展有限公司董事。现任国海富兰克林基金管理有限公司独
立董事。
    独立董事刘戎戎女士,MBA 商学硕士。历任麦肯锡公司商业分析员,昆仲
亚洲基金合伙人,Vision Investment Management(Asia) Limited 董事总经理,博信
资本业务合伙人。现任得仕股份有限公司董事及副总经理,联新国际医疗集团投
资管理委员会首席顾问,国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。



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    独立董事施宇澄先生,工商管理硕士,为奥迈资本管理有限公司创办人兼管
理合伙人。施先生曾经担任中国人寿资产管理有限公司独立董事及中国人寿富兰
克林资产管理(香港)公司独立董事,现任中国人寿资产管理公司另类投资咨询
委员会成员,笔克远东控股公司(香港联交所主板上市公司)独立董事,国海富
兰克林基金管理有限公司独立董事,以及上海发展研究基金会理事及兼职研究员。
    独立董事孙伟先生,美国纽约州律师执业资格,美国杜克大学、华东政法大
学法律硕士。2000 年加入上海市君悦律师事务所,任该所合伙人及公司法部门
主管,2007 年组建上海原本律师事务所,现任上海原本律师事务所主任、管理
合伙人,国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。
    管理层董事林勇先生,工商管理硕士。历任江西省人民银行调查统计处调查
分析员,江西省资金融通中心融资部交易员,招商银行总行计划资金部资金交易
中心经理,嘉实基金管理有限公司投资管理部基金经理,国泰基金管理有限公司
固定收益部总监助理、基金经理,平安银行股份有限公司资金交易部总经理、金
融市场事业部副总裁兼资产管理中心、投资交易中心总经理,资产管理事业部副
总裁,平安磐海资本有限公司董事长兼总经理,平安证券股份有限公司资产管理
事业部总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司总经理、管理层董事。
    2、监事会成员
    监事会主席余天丽女士,经济学学士。历任富达基金(香港)有限公司投资
服务代表,Asiabondportal.com营销助理,富达基金(香港)有限公司亚洲区项
目经理,英国保诚资产管理(新加坡)有限公司亚洲区战略及产品发展部副董事,
瑞士信贷资产管理(新加坡)有限公司亚洲区产品发展部总监,工银瑞信基金管
理有限公司专户投资部产品负责人。现任富兰克林邓普顿资本控股有限公司(富
兰克林邓普顿投资集团全资子公司)亚洲区产品策略部董事,国海富兰克林基金
管理有限公司监事会主席。
   监事梁江波先生,研究生班学历,中共党员,经济师、会计师。历任广西信
托投资公司计划财务部核算一科副科长,太平洋保险公司(寿险)南宁分公司财
务部会计,国海证券有限责任公司计划财务部会计核算部经理,国海良时期货有
限公司财务总监兼财务部总经理,国海证券股份有限公司财务管理部副总经理
(主持工作)。现任国海证券股份有限公司财务管理部总经理、国海富兰克林基
金管理有限公司监事。

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   职工监事张志强先生,CFA,纽约州立大学(布法罗)计算机科学硕士,中
国科学技术大学数学专业硕士。历任美国Enreach Technology Inc.软件工程师,海
通证券股份有限公司研究所高级研究员,友邦华泰基金管理有限公司高级数量分
析师,国海富兰克林基金管理有限公司首席数量分析师、风险控制部总经理、业
务发展部总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司量化与指数投资总监、金
融工程部总经理、国富沪深300指数增强基金和国富中证100指数增强分级基金基
金经理、职工监事。
   职工监事赵晓东先生,香港大学MBA。历任淄博矿业集团项目经理,浙江证
券分析员,上海交大高新技术股份有限公司高级投资经理,国海证券有限责任公
司行业研究员,国海富兰克林基金管理有限公司研究员、高级研究员、国富弹性
市值混合基金和国富潜力组合混合基金的基金经理助理,国富沪深300指数增强
基金基金经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司权益投资总监、QDII投资总
监、国富中小盘澳门金沙官网基金、国富焦点驱动混合基金、国富弹性市值混合基金和国
富恒瑞债券基金基金经理、职工监事。
   3、经营管理层人员
   总经理林勇先生,工商管理硕士。历任江西省人民银行调查统计处调查分析
员,江西省资金融通中心融资部交易员,招商银行总行计划资金部资金交易中心
经理,嘉实基金管理有限公司投资管理部基金经理,国泰基金管理有限公司固定
收益部总监助理、基金经理,平安银行股份有限公司资金交易部总经理、金融市
场事业部副总裁兼资产管理中心、投资交易中心总经理、资产管理事业部副总裁,
平安磐海资本有限公司董事长兼总经理,平安证券股份有限公司资产管理事业部
总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司总经理、管理层董事。
   副总经理徐荔蓉先生,CFA,CPA(非执业),律师(非执业),中央财经
大学经济学硕士。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理,融通基金管理有
限公司基金经理,申万巴黎基金管理有限公司(现“申万菱信基金管理有限公司”)
基金经理,国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部总经理兼投资
经理、管理层董事。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理、投资总监、
研究分析部总经理,国富中国收益混合基金、国富潜力组合混合基金和国富研究
精选混合基金基金经理。
   副总经理王雷先生,硕士研究生。历任华东计算技术研究所技术安全部职员,

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平安证券有限责任公司成都及上海地区营业部总经理、南京北门桥路证券营业部
总经理、经纪业务事业部执行总经理,招商基金管理有限公司华东机构理财中心
副总监、机构理财部负责人。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。
   4、督察长
   督察长储丽莉女士,中共党员,律师(非执业),英国伦敦大学亚非学院法
律硕士。历任上海物资贸易中心股份有限公司法律顾问、投资经营部副总经理,
李宁体育(上海)有限公司法律顾问。2005年加入国海富兰克林基金管理有限公
司,先后担任公司法律顾问、高级法律顾问、监察稽核部副总经理、监察稽核部
总经理、管理层董事、国海富兰克林资产管理(上海)有限公司董事会秘书。自
2006年起,还同时兼任公司董事会秘书。现任国海富兰克林基金管理有限公司督
察长兼董事会秘书、高级法律顾问。
   5、本基金基金经理基本情况
    现任基金经理
    王莉女士,华东师范大学金融学硕士。历任武汉农村商业银行股份有限公司
债券交易员、国海富兰克林基金管理有限公司债券交易员。截至本报告期末任国
海富兰克林基金管理有限公司国富日日收益货币基金、国富安享货币基金及国富
日鑫月益 30 天理财债券基金的基金经理。
    历任基金经理
       2013 年 7 月至 2017 年 9 月,公司前基金经理胡永燕女士担任本基金基金经
理。
       6、投资决策委员会成员
    本基金采取集体投资决策制度。
       投资决策委员会由下述委员组成:吴显玲女士(公司董事长);林勇先生(公
司总经理);徐荔蓉先生(公司副总经理、投资总监、研究分析部总经理、基金
经理);张志强先生(量化与指数投资总监、金融工程部总经理、基金经理、职
工监事);赵晓东先生(权益投资总监、QDII投资总监、基金经理、职工监事);
刘怡敏女士(固定收益投资总监、基金经理);叶斐先生(风险控制部总经理助
理)。
       储丽莉女士(督察长)有权列席投资决策委员会的任何会议。



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   7、上述人员之间不存在近亲属关系。


三、基金管理人的职责
   (一)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   (二)办理基金备案手续;
   (三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   (四)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
   (五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   (六)编制季度、半年度和年度基金报告;
   (七)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
   (八)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   (九)召集基金份额持有人大会;
   (十)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   (十一)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
   (十二)有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。


四、基金管理人的承诺
   (一)基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售
办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,防止违法违规行为的发生。
   (二)基金管理人不从事下列行为:
   1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   2、不公平地对待其管理的不同基金财产;
   3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
   4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   5、依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
   (三)基金经理承诺

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    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
    2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益;
    3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。


五、基金管理人的风险管理和内部控制制度
    (一)风险管理体系
    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
    针对上述各种风险,本基金管理人建立了一套完整的风险管理体系,具体包
括以下内容:
    1、建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组
织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范围
等内容。
    2、识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在和发生
的原因。
    3、分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后
果。
    4、度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能
性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一定的风险指标,
测量其数值的大小。
    5、处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对级别较低的风险加以监
控,对较为严重的风险实施一定的管理计划,对于后果极其严重的风险,则及时
准备相应的应急处理措施。
    6、监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必要
时加以改变。

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    7、报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公
司高级管理人员及监管部门及时了解公司风险管理状况,并向其寻求咨询意见。
    (二)内部控制制度
    1、内部控制的原则
    (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    (2)独立性原则。基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它
们保持高度的独立性与权威性。
    (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    (4)重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,
内部风险控制与公司业务发展同等重要。
    2、内部控制的主要内容
    基金管理人内部控制的主要内容包括:业务控制、资金管理控制、会计系统
控制、信息技术系统控制、信息披露控制、监察稽核控制、人事控制等。
    (1)业务控制
    业务控制包括市场开发业务控制、投资管理业务控制、开放式基金业务控制、
金融创新业务控制等。
    市场开发业务控制主要内容包括:针对市场开发的各项业务建立明确的职责
分工,实行岗位分离制度,保证各项业务的有效性和可靠性,同时加强内部牵制,
防止错误及舞弊行为发生;制定基金销售的标准化流程,选用先进的电子销售系
统,以不断提高基金销售的服务质量和避免差错事故的发生;制定统一的客户资
料和销售资料管理制度,妥善保管各类资料;实施对客户的审查制度,对客户情
况及资金情况进行严格的审查,事先明确双方的权利与义务,防范新的电子交易
方式下的各种风险;本公司制作基金的宣传推介材料应符合《销售管理办法》、
《基金宣传推介材料监管事项的补充规定》和《证券投资基金评价业务管理暂行
办法》等相关法律法规的要求,公司和基金代销机构的基金宣传推介材料,事先
均需经公司的督察长检查,出具合规意见书,公司负责基金营销业务的高级管理
人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见,报中国证监
会备案;根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的要求,公司及基金代销机

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构在销售基金和相关产品的过程中,将注重根据基金投资者的风险承受能力销售
不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资者。为此公司已建立基
金销售适用性管理制度,对基金产品进行风险评价并定期更新,对基金投资者进
行风险承受能力调查,同时做好销售人员的业务培训工作,加强对基金销售行为
的管理,加大对基金投资者的风险提示,降低因销售过程中产品错配而导致的基
金投资者投诉风险。
    研究业务控制主要内容包括:研究工作保持独立、客观;建立了严密的研究
工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立了投资对象备选库制度,研究
部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库;建立了投资分
析例会制度,沟通信息,交流经验,研究对策,提高投资决策的准确性和及时性;
建立了研究报告质量评价体系。
    投资决策业务控制主要内容包括:投资决策严格遵守法律法规的有关规定,
符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等
要求;明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策;建立了投资管理
制度。
    基金交易业务控制主要内容包括:基金交易实行集中交易制度,基金经理不
直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;制定了基金投资交易业务的标准
化流程并注意流程在各部门之间的衔接和监控,并有书面凭证;建立了完善的交
易记录制度,每日投资组合列表等及时核对并存档保管。
    (2)资金管理控制
    资金管理控制主要内容包括:基金资金独立于基金管理人的自有资金。基金
管理人的自有资金与基金资金分开并互为封闭,不混合使用;坚持了资金营运安
全性、流动性和效益性相统一的经营原则。资金的筹措和使用严格按照法律法规
及基金管理人有关规定执行并统一管理,以提高资金使用效益,并注意其安全性
和流动性。
    (3)会计系统控制
    基金管理人采取了适当的会计控制措施,明确会计凭证、会计账簿和财务会
计报告的处理程序,以确保基金管理人会计核算系统的正常运转。具体内容包括:
    基金管理人建立了凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭
证管理制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任;基金管理人建立了账务组

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织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序;基金管理人建
立了复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
    (4)信息技术系统控制
    信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写了
完整的技术资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证
了信息技术系统的可稽核性;信息技术系统投入运行前,已经过业务、运营、监
察稽核等部门的联合验收。
    (5)信息披露控制
    信息披露控制包括:基金管理人按照《中华人民共和国公司法》、《证券法》、
《基金法》、《信息披露办法》及其配套的信息披露内容与格式准则和编报规则
等法律法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制度,能够保证公开披
露的信息真实、准确、完整、及时;基金管理人公开披露的信息包括:招募说明
书、基金合同、托管协议、定期报告、临时报告、法律法规以及中国证监会规定
应予披露的其他信息。基金管理人严格执行信息披露的作业流程,各部门各司其
职,并承担其相应的责任。
    (6)监察稽核控制
    监察稽核控制包括:基金管理人设立了督察长,全权负责基金管理人的监察
稽核工作。督察长的任命符合中国证监会的任职条件,经董事会聘任。督察长对
董事会负责,任期由基金管理人章程规定;根据基金管理人监察稽核工作的需要
和董事会授权,督察长可以列席基金管理人相关会议,调阅基金管理人相关档案,
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长对
于在稽核监察中所掌握的信息资料负有保密责任。督察长定期和不定期向董事会
报告基金管理人内部控制执行情况,董事会对督察长的报告进行审议;督察长独
立出具监察季报、年报及其他报告,直接报送董事会和中国证监会,同时抄送总
经理。如发现基金管理人有重大违规行为,立即向基金管理人的董事会和中国证
监会及相关派出机构报告。
    (7)人力资源管理控制
    人力资源管理控制包括:本基金管理人建立了合理的员工报酬体系,合理确
定员工报酬水平。过低的报酬会影响人力资源的质量和运行效益,而过高的报酬
会损害基金管理人的利益,所以确定工资制度时坚持了效益优先,兼顾公平的原

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则;基金管理人建立了管理人员的选聘和培养制度。制定科学的管理人员选聘政
策和方法,使优秀人才脱颖而出;制定管理人员培养制度,不断提高其管理水平;
制定了员工的业绩评价和激励方案,充分调动其积极性。
    (8)内幕交易、关联交易控制和公平交易管理
    内幕交易和关联交易控制包括:严格规范和界定禁止员工从事的活动,并要
求员工严格遵守;完善电脑监控系统,在线实时监控基金的投资、交易活动,防
止利用基金财产对敲作价等操纵市场的行为,尤其注意观察大额买卖澳门金沙官网的现象;
设置投资限制表。按关联交易的明确规定限制买卖的澳门金沙官网,对限制表中的澳门金沙官网严
禁购买,监察稽核部门根据限制表监控基金投资;对员工行为进行监察,防止出
现与基金从业人员操守不符的行为,以及有关法律法规禁止基金从业人员从事的
行为;对员工加强职业道德教育。
    公司实行集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度,从制度上防止内幕交
易的发生。公司严格执行关联交易和公平交易管理制度,对所管理的不同基金、
专户分别管理,公平对待。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任;
    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
    (3)本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。




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                            第四部分       基金托管人

    (一)基本情况
   名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
   住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
   首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日
   注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
   法定代表人:陈四清
   基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
   托管部门信息披露联系人:王永民
   传真:(010)66594942
   中国银行客服电话:95566
   (二)基金托管部门及主要人员情况
    中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,
60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
   作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投
资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管
增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。
   (三)证券投资基金托管情况
   截至 2018 年 12 月 31 日,中国银行已托管 700 只证券投资基金,其中境内
基金 662 只,QDII 基金 38 只,覆盖了澳门金沙官网型、债券型、混合型、货币型、指数
型、FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管
规模位居同业前列。
   (四)托管业务的内部控制制度



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    中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
    2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”
等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年,中国银行继续获
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管
业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。
   (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管
理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依
据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反
基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构
报告。




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                          第五部分       相关服务机构

一、基金份额发售机构
    (一)直销机构:
    名称:国海富兰克林基金管理有限公司
    注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路 1 号中国-东盟科技企业孵化基地一
期 C-6 栋二层
    办公地址:上海浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 9 层
    法定代表人:吴显玲
    联系人:王蓉婕
    联系电话:021-3855 5678
    传真:021-6887 0708
    (二)代销机构:
(1)   中国银行股份有限公司
    注册地址:北京市复兴门内大街1号
    办公地址:北京市复兴门内大街1号
    法定代表人:陈四清
    客户服务电话:95566
    公司网址:www.boc.cn


(2)   中国农业银行股份有限公司
    注册地址:北京市东城区建国门内大街69号
    办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
    法定代表人:周慕冰
    客户服务电话:95599
    公司网址:www.abchina.com


(3)   交通银行股份有限公司
    注册地址:上海市浦东新区银城中路188号
    办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

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    法定代表人:彭纯
    电话:021-58781234
    传真:021-58408483
    联系人:王菁
    客户服务电话:95559
    公司网址:www.bankcomm.com


(4)   招商银行股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    法定代表人:李建红
    电话:0755-83077278
    传真:0755-83195050
    联系人:邓炯鹏
    客户服务电话:95555
    公司网址:www.cmbchina.com


(5)   平安银行股份有限公司

   注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号
   办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号
   法定代表人:谢永林
   电话: 0755-82080387
   传真: 0755-82080386
   联系人:赵杨
   客户服务电话:95511
    公司网址:www.bank.pingan.com


(6)   中国民生银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号


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    法定代表人:洪崎
    传真:010-57092611
    联系人:杨成茜
    客户服务电话:95568
    公司网址:www.cmbc.com.cn


(7)   上海浦东发展银行股份有限公司
    注册地址:上海市中山东一路12号
    办公地址:上海市中山东一路12号
    法定代表人:高国富
    电话:021-61618888
    传真:021-63604199
    联系人:周志杰
    客户服务电话:95528
    公司网址:www.spdb.com.cn


(8)   渤海银行股份有限公司
    注册地址:天津市河东区海河东路218号
    办公地址:天津市河东区海河东路218号
    法定代表人:李伏安
    电话:022-58316471
    联系人:王婷婷
    客户服务电话:95541
    公司网址:www.cbhb.com.cn



(9)   杭州联合农村商业银行股份有限公司

    注册地址:杭州市建国中路99号
    办公地址:杭州市建国中路99号
    法定代表人:张晨
    电话:0571-87923324
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    传真:0571-87923214
    联系人:张强
    客服电话:96592
    公司网址:www.urcb.com



(10) 苏州银行股份有限公司

    注册地址:中国苏州市工业园区钟园路728号
    办公地址:中国苏州市工业园区钟园路728号
    法定代表人:王兰凤
    电话:0512-69868519
    传真:0512-69868373
    联系人:葛晓亮
    客服电话:96067
    公司网址:www.suzhoubank.com



(11) 广东南海农村商业银行股份有限公司

   注册地址:广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北26号
   办公地址:广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北26号
   法定代表人:李宜心
   电话:0757-86266566
   传真:0757-86250627
   联系人:廖雪
   客户服务电话:96138
   公司网址:www.nanhaibank.com


(12) 国海证券股份有限公司
   注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
   办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦
   法定代表人:何春梅
   电话:0755-83709350

                                         27
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   传真:0755-83704850
   联系人:牛孟宇
   客户服务电话: 95563
   公司网址:www.ghzq.com.cn


(13) 中信建投证券股份有限公司
   注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
   办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号
   法定代表人:王常青
   电话:010-85130588
   传真:010-65182261
   联系人:权唐
   客户服务电话:95587
   公司网址:www.csc108.com


(14) 国泰君安证券股份有限公司
   注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
   办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
   法定代表人:杨德红
   电话:021-38676666
   传真:021-38670666
   联系人:钟伟镇
   客户服务电话:95521
   公司网址:www.gtja.com


(15) 海通证券股份有限公司
   注册地址:上海市广东路689号海通证券大厦
   办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦
   法定代表人:周杰
   电话:021-23219000

                                        28
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   传真:021-23219100
   联系人:李笑鸣
   客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
   公司网址:www.htsec.com


(16) 中国银河证券股份有限公司
   注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
   办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
   法定代表人:陈共炎
   电话:010-66568450
   传真:010-66568990
   联系人:邓颜
   客户服务电话:95551
   公司网址:www.chinastock.com.cn


(17) 兴业证券股份有限公司
   注册地址:福州市湖东路268号
   办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
   法定代表人:杨华辉
   电话:021-38565547
   联系人:乔琳雪
   客户服务电话: 95562
   公司网址:www.xyzq.com.cn


(18) 申万宏源证券有限公司
   注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
   办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
   法定代表人:李梅
   电话:021-33389888
   传真:021-33388224

                                        29
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   联系人:黄莹
   客户服务电话:95523、4008895523
   公司网址:www.swhysc.com


(19) 申万宏源西部证券有限公司
   注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
   20楼2005室
   办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20
   楼2005室(邮编:830002)
   法定代表人:许建平
   电话:010-88085858
   传真:010-88085195
   联系人:李巍
   客户服务电话:400-800-0562
   公司网址:www.hysec.com


(20) 招商证券股份有限公司
   注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
   办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
   法定代表人:霍达
   电话:0755-82943666
   传真:0755-83734343
   联系人:林生迎
   客户服务电话:95565
   公司网址:www.newone.com.cn


(21) 中信证券股份有限公司
   注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
   办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
   法定代表人:张佑君

                                        30
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:010-60838888
   传真:010-60833739
   联系人:王一通
   客户服务电话:95548
   公司网址:www.cs.ecitic.com


(22) 中泰证券股份有限公司
   注册地址:山东省济南市经七路 86 号
   办公地址:山东省济南市经七路 86 号
   法定代表人:李玮
   电话:021-20315290
   传真:021-20315290
   联系人:许曼华
   客户服务电话:95538
   公司网址: www.zts.com.cn


(23) 东北证券股份有限公司
   注册地址:长春市生态大街 6666 号
   办公地址:长春市生态大街 6666 号
   法定代表人:李福春
   电话:0431-85096517
   传真:0431-85096795
   联系人:安岩岩
   客户服务电话:95360
   公司网址:www.nesc.cn


(24) 山西证券股份有限公司
   注册地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
   办公地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
   法定代表人:侯巍


                                        31
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:0351-8686659
   传真:0351-8686619
   联系人:张慧斌
   客户服务电话:400-666-1618、95573
   公司网址:www.i618.com.cn


(25) 财富证券有限责任公司
   注册地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
   办公地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
   法定代表人:蔡一兵
   电话:0731-84403319
   传真:0731-84403439
   联系人:郭静
   客户服务电话:400-88-35316
   公司网址:www.cfzq.com


(26) 天相投资顾问有限公司
   注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
   办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
   法定代表人:林义相
   电话:010-66045778
   传真:010-66045518
   联系人:谭磊
   客户服务电话: 010-66045678
   公司网址:www.txsec.com


(27) 南京证券股份有限公司
   注册地址:江苏省南京市大钟亭 8 号
   办公地址:江苏省南京市大钟亭 8 号
   法定代表人:步国旬

                                        32
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:025-52310550
   传真:025-52310586
   联系人:王万君
   客户服务电话:95386
   公司网址:www.njzq.com.cn


(28) 安信证券股份有限公司
   注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
   办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
   法定代表人:王连志
   电话:0755-82558305
   传真:0755-82558355
   联系人:陈剑虹
   客户服务电话:400-8001-001
   公司网址:www.essence.com.cn


 (1) 上海证券有限责任公司
   注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
   办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
   法定代表人:李俊杰
   电话:021-53686888
   传真:021-53686100-7008,021-53686200-7008
   联系人:邵珍珍
   客户服务电话:021-962518
   公司网址:www.962518.com


(29) 国元证券股份有限公司
   注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号
   办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号
   法定代表人:蔡咏

                                        33
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:0551-62246273
   传真:0551-62272108
   联系人:陈琳琳
   客户服务电话:400-8888-777 或 95578、安徽省内客服电话:96888
   公司网址:www.gyzq.com.cn


(30) 光大证券股份有限公司
   注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
   办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
   法定代表人:薛峰
   电话:021-22169999
   传真:021-22169134
   联系人:刘晨、李芳芳
   客户服务电话:95525
   公司网址:www.ebscn.com


(31) 江海证券有限公司
   注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
   办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
   法定代表人:孙名扬
   电话:0451-85863719
   传真:0451-82287211
   联系人:刘爽
   客户服务电话:400-666-2288
   公司网址:www.jhzq.com.cn


(32) 华宝证券有限责任公司
   注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
   办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
   法定代表人:陈林

                                        34
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:021-68778790
   传真:021-68778113
   联系人:刘闻川
   客户服务电话:400-820-9898
   公司网址:www.cnhbstock.com


(33) 长江证券股份有限公司
   注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
   办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
   法定代表人:尤习贵
   电话:027-65799999
   传真:027-854811726
   联系人:奚博宇
   客户服务电话:95579
   客户服务网站:www.95579.com


(34) 中信证券(山东)有限责任公司
   注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
   办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
   法定代表人:杨宝林
   电话:0532-85022326
   传真:0532-85022605
   联系人:孙秋月
   客户服务电话:95548
   公司网址:www.citicssd.com


(35) 上海华信证券有限责任公司
   注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
   办公地址:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼
   法定代表人:陈灿辉

                                        35
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   电话:021-63898427
   传真:021-68776977-8427
   联系人:徐璐
   客户服务电话:400-820-5999
   公司网址:www.shhxzq.com


(36) 中信期货有限公司
   注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
   1301-1305 室、14 层
   办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
   1301-1305 室、14 层
   法定代表人:张皓
   电话:0755-23953913
   传真:0755-83217421
   联系人: 洪诚
   公司网站:www.citicsf.com
   客服电话:400-990-8826


(37) 平安证券股份有限公司
   注册地址:深圳福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
   办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 26 层
   法定代表人:曹实凡
   电话:021-38631117
   传真:021-58991896
   联系人:周驰
   客户服务电话:95511-8
   公司网址:stock.pingan.com


(38) 西南证券股份有限公司
   注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号

                                       36
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
   法定代表人:吴坚
   电话:023-63786633
   传真:023-63786212
   联系人:张煜
   客户服务电话:95355 、4008096096
   公司网址: www.swsc.com.cn


(39) 上海天天基金销售有限公司
   注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
   办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
   法定代表人:其实
   联系人:潘世友
   电话:021-54509977
   传真:021-54509953
   客户服务电话:95021
   公司网址:www.1234567.com.cn


(40) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
   注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
   办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
   法定代表人:陈柏青
   联系人:韩爱彬
   电话:0571-26888888
   传真:0571-26697013
   客户服务电话:4000-766-123
   公司网址:www.fund123.cn


(41) 上海好买基金销售有限公司
   注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

                                        37
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼
   法定代表人:杨文斌
   联系人:王诗屿
   电话:021-20613643
   传真:021-68596916
   客户服务电话:400-700-9665
   公司网址:www.ehowbuy.com


(42) 南京苏宁基金销售有限公司
   注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
   办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
   法定代表人:王锋
   电话:025-66996699
   联系人:张慧
   客户服务电话:95177
   公司网址:www.snjijin.com


(43) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
   注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
   办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
   法定代表人:汪静波
   联系人:余翼飞
   电话:021-80358749
   传真:021-38509777
   客户服务电话:400-821-5399
   公司网址:www.noah-fund.com


(44) 和讯信息科技有限公司
   注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
   办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

                                        38
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   法定代表人:王莉
   联系人:陈慧慧
   电话:010-85657353
   传真:021-65884788
   客户服务电话:400-920-0022
   公司网址: licaike.hexun.com


(2)   上海长量基金销售投资顾问有限公司
   注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
   办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
   法定代表人:张跃伟
   联系人:党敏
   电话:021-20691835
   传真:021-20691861
   客户服务电话:400-820-2899
   公司网址:www.erichfund.com


(45) 海银基金销售有限公司
   注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
   办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼
   法定代表人:刘惠
   联系人:毛林
   电话:021-80133597
   传真:021-80133413
   客户服务电话:400-808-1016
   公司网址:www.fundhaiyin.com


(46) 上海陆金所基金销售有限公司
   注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
   办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 4 楼

                                        39
                 富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
客户服务电话:400-821-9031
公司网址:www.lufunds.com


(47) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层
法定代表人:马勇
联系人: 文雯
电话:010-83363101
传真:010-83363072
客服电话: 4001661188
公司网址: 8.jrj.com.cn


(48) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址:杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼 4 楼
法定代表人:凌顺平
联系人:费超超
电话:0571-88911818-8654
传真:0571-86800423
客户服务电话:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com


(49) 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院

                                     40
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   法定代表人: 江卉
   联系人:韩锦星
   电话:13810801527
   传真:010-89188000
   客户服务电话:95118
   公司网址:fund.jd.com


(50) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
   注册地址:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室
   办公地址:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室
   法定代表人: 陶捷

   联系人:陈玲

   电话:027-83863742
   传真:027-83862682
   客户服务电话:400-027-9899
   公司网址:www.buyfunds.cn


(51) 上海联泰基金销售有限公司
   注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
   办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
   法定代表人: 燕斌
   联系人:兰敏
   电话:021-52822063
   传真:021-52975270
   客户服务电话:400-118-1188
   公司网址:www.66liantai.com


(52) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司
   注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
   办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

                                        41
                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   法定代表人:李春光
   联系人:徐江
   电话:0411-88891212
   传真:0411-84396536
   客户服务电话:400-0411-001
   公司网址: www.haojiyoujijin.com


(53) 奕丰基金销售有限公司
   注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市
前海商务秘书有限公司)
   办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
   法定代表人:TEO WEE HOWE
   联系人:叶健
   电话:0755-8946 0500
   传真:0755-21674453
   客户服务电话: 400-684-0500
   公司网址:www.ifastps.com.cn


(54) 大泰金石基金销售有限公司
   注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
   办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 层
   法定代表人:袁顾明
   电话: 021-20324155
   传真:021-20324199
   联系人:孟召社
   客户服务电话:4009282266
   公司网址:www.dtfunds.com


(55) 北京晟视天下基金销售有限公司
   注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

                                        42
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   法定代表人:蒋煜
   联系人:冯培勇
   电话:010-58170950
   传真:010-5817 0800
   客户服务电话:400-818-8866
   公司网址:fund.shengshiview.com


(56) 上海景谷基金销售有限公司
   注册地址:浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3809 室
   办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号 402K
   法定代表人:袁飞
   联系人:袁振荣
   电话:021-61621602
   传真:021-61621602-819
   客户服务电话:021-61621602
   公司网址:www.g-fund.com.cn


(57) 上海基煜基金销售有限公司
   注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰
和经济发展区)
   办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
   法定代表人:王翔
   联系人:吴鸿飞
   电话:021-65370077
   传真:021-55085991
   客户服务电话:4008205369
   公司网址:www.jiyufund.com.cn


(58) 一路财富(北京)信息科技股份有限公司
   注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

                                        43
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      办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
      法定代表人:吴雪秀
      电话:010-88312877
      传真:+86(10)88312099
      联系人:徐越
      客户服务电话:4000011566
      公司网址: www.yilucaifu.com


(59) 珠海盈米基金销售有限公司
     注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
     办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室
     法定代表人:肖雯
     联系人:邱湘湘
     电话:020-89629099
     传真:020-89629011
     客户服务电话:020-89629066
     公司网址:www.yingmi.cn


(60) 北京汇成基金销售有限公司
     注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108

     办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层
     法定代表人: 王伟刚
     联系人:李瑞真
     电话:010-56251471
     传真:010-62680827
     客户服务电话:400-619-9059
     公司网址:www.hcjijin.com


二、注册登记机构

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   国海富兰克林基金管理有限公司
   注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路1号中国-东盟科技企业孵化基地一
期C-6栋二层
   法定代表人:吴显玲
   电话:(021)38555610
   传真:(021)68880120
   联系人:肖燕


三、出具法律意见书的律师事务所
   名称:上海源泰律师事务所
   注册地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
   办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
   负责人:廖海
   联系人:廖海
   经办律师:刘佳    张兰
   联系电话:021-51150298
   传真:021-51150398


四、审计基金财产的会计师事务所
   机构名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
   注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
   办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
   执行事务合伙人:李丹
   经办注册会计师:单峰、潘晓怡
   联系人:潘晓怡
   联系电话:(021)23238888
   传真:(021)23238800




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                           第六部分       基金份额的分类

一、基金份额的类别
    本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额数量设定不同分类,对各
类基金份额按照不同的费率计提销售服务费。本基金将设A类和B类两类基金份
额,各类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和基金
七日年化收益率。本基金基金份额的分类、对各类基金份额计提的销售服务费年
费率,由基金管理人在本招募说明书中规定。但本基金对各类基金份额计提的销
售服务费年费率不得超过基金合同规定的最高销售服务费年费率。
    根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。


二、各级基金份额的金额限制
    投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得
互相转换,但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等
交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。

类别 最 低 认 购 最低申购金 追 加 认 追加申购 每 笔 赎 基 金 账                         销售
     金额        额            购 最 低 最低金额 回 最 低 户 最 低
                               金额                份额    保留基
                                                                                       服务费
                                                           金单位
                                                           余额
A类    100 元         1元      100 元       1元    0.01 份 无限制                        0.25%
     (直销柜 (直销柜台                (直销柜
     台为 10 万 个人投资者              台个人投
        元)     为 1,000 元,            资者为
                 直销柜台机             1,000 元,
                 构投资者为             直销柜台
                   10 万元)            机构投资
                                        者为 100
                                            元)
B 类 500 万元       500 万元   10,000   10,000 元 1 份     500 万                        0.01%
                               元                          份




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    基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)
购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前2日
至少在一家指定媒介上刊登公告。


三、基金份额的升级和降级
    1、若基金份额持有人在单个基金账户保留的A类基金份额达到或超过500万
份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户保留的A类基金份额全部升
级为B类基金份额。
    2、若基金份额持有人在单个基金账户保留的B类基金份额低于500万份时,
本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A
类基金份额。
    3、投资者在提交认购、申购、赎回、转换等交易申请时,应正确填写基金
份额的基金代码(A类和B类基金份额的基金代码不同)。因错误填写相关代码
所造成的认购、申购、赎回、转换等交易申请无效的后果,由投资者自行承担。


四、基金份额分类及规则的调整
    1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额
分类进行调整并公告。
    2、 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后, 调整认
(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则、基金份额升降级的数量限制及规
则等,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日至少在一家指定媒介上刊登公告。




                                        47
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                              第七部分        基金的募集

    本基金募集期为 2013 年 7 月 8 日至 2013 年 7 月 19 日,本次募集的净销售
额为 1,789,653,168.69 元人民币,认购款项在募集期间产生的银行利息共计
163,305.68 元人民币。
    本次募集有效认购总户数为 2,686 户,按照每份基金份额 1.00 元人民币计算,
本基金在募集期募集的有效认购份额为 1,789,653,168.69 份,利息结转的基金份
额为 163,305.68 份,两项合计共 1,789,816,474.37 份基金份额,已全部计入投资
者基金账户,归投资者所有。经中国证券监督管理委员会核准,本基金的基金合
同于 2013 年 7 月 24 日生效。




                                         48
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



                       第八部分       基金合同的生效

一、基金合同生效
     经中国证券监督管理委员会核准,本基金合同已于 2013 年 7 月 24 日正式
生效。


二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
   基金合同生效后的存续期内,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中
予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报
告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并
召开基金份额持有人大会进行表决。
   法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。




                                       49
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                       第九部分       基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回的场所
    本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点
进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。基金管
理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。投资者可以在销售机构办理
基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可
以通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。


二、申购与赎回的开放日及开放时间
    (一)开放日及开放时间
    基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间即开放
时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理
人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    (二)申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且注册登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换申请视为下
一开放日提出的有效申购、赎回或转换申请。

                                       50
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



三、申购与赎回的原则
    (一)“确定价”原则,即本基金的申购、赎回价格以每份基金份额净值为
1.00 元的基准进行计算;
    (二)“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    (三)当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    (四)赎回遵循“先进先出”原则,即按照基金投资者认购、申购的先后次序
进行顺序赎回;
    (五)基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金
的总规模限额。
    (六)基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。


四、申购与赎回的程序
    (一)申购和赎回的申请
    基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的开放时间内提出申购
或赎回的申请。
    基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金
投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回
申请无效而不予成交。
    (二)申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎
回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内(含 T+1 日)
对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,基金投资者应在 T+2 日后(含
T+2 日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况;
T 日申购成功的基金份额自 T+2 日起(含 T+2 日)可以赎回。若申购不成功,
则申购款项本金退还给投资人。
    基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表
销售机构确实接收到申购和赎回申请。申购和赎回的确认以基金注册登记机构或
基金管理人的确认结果为准。

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    在法律法规允许的范围内,本基金注册登记机构可根据相关业务规则,对上
述业务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
    (三)申购和赎回的款项支付及份额、金额限制
    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已
缴付的申购款项本金退还给投资者,由此产生的利息或损失由投资人自行承担。
    基金投资者的赎回款由基金管理人通过各销售机构划往投资者银行账户。基
金投资者 T 日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎
回款项于 T+1 日从基金托管账户划出。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通
讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影响业务处理流程,则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时,
款项的支付办法按基金合同有关规定处理。
    代销网点、直销网上交易以及直销电话交易基金投资者每次申购本基金 A
类基金份额的最低金额为 1 元,直销柜台个人投资者首次申购本基金 A 类基金
份额的最低金额为 1,000 元,追加申购的最低金额为 1,000 元,直销柜台机构投
资者首次申购本基金 A 类基金份额的最低金额为 100,000 元,追加申购的最低
金额为 100 元。已在直销柜台有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额
的限制。代销网点的基金投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额
的限制。
    基金投资者首次申购本基金 B 类基金份额的最低金额为 500 万元,追加申
购的最低金额为 10,000 元。基金份额持有人可申请将其持有的部分或全部基金
份额赎回。A 类基金份额单笔赎回最低份数为 0.01 份,不对投资者持有 A 类基
金份额的最低持有份额进行限制;B 类基金份额单笔赎回最低份数为 1 份,若基
金份额持有人在单个基金账户保留的 B 类基金份额低于 500 万份时,注册登记
机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。


    基金管理人可根据市场情况调整申购与赎回的有关数额限制,调整结果必须
依照有关规定在至少一种中国证监会指定的媒介上公告。




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    基金投资者可多次申购,单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过
50%,也不得通过一致行动人等方式变相规避50%集中度。法律法规、中国证监
会另有规定的除外。
    当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具
体请参见相关公告。




五、基金的申购费与赎回费
    1、本基金不收取申购费用与赎回费用。
    出现以下情形之一时:
    (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为
负时,
    (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度
为负时;
    为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基
金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的
强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人
协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    2、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率
或收费方式。如发生变更,基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上公告。


六、申购份额与赎回金额的计算
    本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。基金申购和赎回以每份基金份
额净值为1.00元的基准进行计算。

                                         53
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    1、本基金申购份额的计算:
    申购份额=申购金额/T日基金份额净值。
    本基金申购的有效份额为净申购金额除以基金份额净值,有效份额单位为份,
上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失
由基金财产承担。
    2、本基金赎回支付金额的计算:
    本基金采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值1.00元。
    本基金赎回金额单位为元,计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2
位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额的计算分两种情况处理:
    (1)部分赎回
    投资者部分赎回基金份额时,如其当日未付收益为正或该笔赎回完成后剩余
的基金份额按照每份一元人民币为基准计算的价值足以弥补其当日的未付收益
负值时,赎回金额如下计算:
    赎回金额 = 赎回份额×1.00元
    例1:投资者持有本基金基金份额10,000份,当日未付收益为2.00元,T 日该
投资者赎回5,000份,此时,该投资者部分赎回其持有的基金份额,而且其持有
的基金份额的未付收益为正,所以:
    赎回金额=5,000×1.00=5,000元
    例2:投资者持有本基金基金份额10,000份,当日未付收益为-2.00元,T日该
投资者赎回5,000份,此时,该投资者部分赎回其持有的基金份额,赎回后剩余
5,000 份,足以弥补其当日未付收益-2.00元,所以:
    赎回金额=5,000×1.00=5,000元
    投资者部分赎回基金份额时,如当日其未付收益为负且该笔赎回完成后剩余
的基金份额按照每份一元人民币为基准计算的价值不足以弥补其当日的未付收
益负值时,则将自动按比例结转当前未付收益:
    赎回金额 = 赎回份额×1.00元 + 赎回份额按比例结转的未付收益
    例3:投资者持有本基金基金份额 50,000 份,当日未付收益为-30.00元,T
日该投资者赎回 49,980份,此时,该投资者部分赎回其持有的基金份额,赎回
后剩余20份,按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其当日未付收益



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-30.00元,则:按照赎回份额占其持有的基金份额比例,结转当日未付收益赎回
份额对应的未付收益=-30.00×49,980/50,000=-29.99元
    赎回金额=49,980×1.00-29.99=49,950.01元
    (2)全部赎回
    投资者在全部赎回本基金余额时,基金管理人自动将投资者的当日未付收益
一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额包括赎回份额和当日未付收益
两部分,具体的计算方法为:
    赎回金额 = 赎回份额×1.00 + 该份额对应的当日未付收益
    例4:某投资者全部赎回10,000份本基金,若该10,000份基金份额对应的待支
付收益为2.00元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=10,000.00×1.00+2.00=10,002.00元
      发生上述第九部分第五条第 1 项适用于“强制赎回费”的情形时,本基金的
赎回金额需扣除相应的赎回费用。
七、申购和赎回的注册登记
    (一)投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T
+1 日内为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起(含 T+2
日)有权赎回该部分基金份额。
    (二)投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T
+1 日内为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
    (三)基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进
行调整,并最迟于开始实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。


八、巨额赎回的认定及处理方式
    (一)巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    (二)巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分顺延赎回。

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    1、全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
    2、部分顺延赎回:当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或
认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前
提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;基金投资者未能赎回部
分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,
将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日
未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提
交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延
期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    3、当基金发生巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放
日基金总份额 10%的情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回
申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可
能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人可以对该单个基金份额持有人
超过基金总份额 10%以上的赎回申请实施延期办理,其余赎回申请可以根据前述
“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人
的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎
回为止。延期部分如选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回
处理。
    4、巨额赎回的公告
    当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内通过中国证监会指定
媒介、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中
国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案,并通过邮
寄、传真或者本招募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,
并说明有关处理方法。

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接
受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正
常支付时间 20 个工作日,并应当在指定媒介和基金管理人网站上进行公告。


九、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
    (一)发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申
请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作;
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请;
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
    4、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人合法权益的情形;
    5、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人合法权益的情形;
    6、“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.5%时。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时;
    8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请;
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述 1、2、3、4、6、8、9 项暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介和基金管理人网站上刊登暂停申购
公告。当发生上述第 7 项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资
人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果
基金投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购
的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    (二)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请、延
期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10%。
    6、当基金负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时。
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项;
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形且基金管理人决定暂停赎回或者延缓支付赎回款项时,基金管
理人应在当日向中国证监会备案,已接受的赎回申请,基金管理人应按时足额支
付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合
同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公
告。
    (三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒介上和基金管理人网站上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
    3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购
或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定,在指定媒介刊登基

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金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近
一个工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益、七日年化收益率。
    4、如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登
暂停公告 1 次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信
息披露办法》的有关规定,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并
提前 2 个工作日公告最近 1 个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和七
日年化收益率。


十、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。


十一、基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
并提前告知基金托管人与相关机构。


十二、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户(可补
充其他情况)。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本
基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基



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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


十三、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限
制或其它合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。


十四、其他情形
    基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。
    注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结
与解冻,以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况的基金账户或基金份
额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权益
一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配,法律法规、中国证监会或法院判
决、裁定另有规定的除外。
    当基金份额处于冻结状态时,登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份
额的赎回申请、非交易过户以及基金的转托管。




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                      第十部分     基金份额的注册登记

一、基金份额注册登记业务
    本基金的登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包
括基金投资者基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金份额销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等。


二、基金份额登记业务办理机构
    本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理机构签订
委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在在投资者基金账户管理、基金份
额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事
宜中的权利义务,保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。


三、基金份额注册登记机构的权利
    基金份额注册登记机构享有以下权利:
    1、建立和管理基金投资者基金份额账户;
    2、取得登记费;
    3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;
    4、在法律法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整,并依
照有关规定在指定媒介上公告;
    5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。


四、基金份额注册登记机构的职责
    注册登记机构履行如下职责:
    1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;
    2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理基金的注册登记业务;
    3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年;

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                  富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



   4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
投资者或基金造成的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;
   5、按《基金合同》和招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供
其他必要服务;
   6、接受基金管理人的监督;
   7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



                          第十一部分        基金的投资

一、投资目标
    在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。


二、投资理念
    在对国内外宏观经济、货币政策和财政政策进行深入研究的基础上,通过对
短期金融工具进行积极的组合管理及合理的期限结构安排,实现本金的安全性、
流动性和超过业绩比较基准的稳定收益。


三、投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:1、现金;2、
期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券;4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具。
    对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。


四、投资策略
    本基金主要为投资者提供现金管理工具,通过积极的投资组合管理,同时充
分把握市场短期失衡带来的套利机会,在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳
平衡点。
    1、剩余期限结构配置
    基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利率
波动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究,对利率期限结构变动趋势进
行研判,预测货币市场利率水平,确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配
结构。当预期短期利率上升时,缩短组合的平均剩余期限;当预期短期利率下降
时,适度延长组合的平均剩余期限。
    2、类属资产配置策略



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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    根据市场环境,结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、
参与主体资金的供求变化及到期期限等因素,灵活运用哑铃形策略、梯形策略及
纺锤形策略等,确定组合中各债券品种的配置比例。
    3、个券选择,构建投资组合
    构建不同券种的收益率曲线预测模型,对货币市场工具进行估值,确定价格
中枢的变动趋势,在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上,投资于各类
属债券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下,构建投
资组合,并根据投资环境的变化相机调整,尽可能提升组合的收益。
    4、现金流均衡管理策略
    对市场资金面的变化及本基金申购/赎回变化的动态预测,通过现金库存管
理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施,动态调整并有
效分配现金流,在保证基金资产充分流动性的基础上,获取稳定的收益。
    5、充分把握市场短期失衡带来的套利机会
    由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市
场在短期内的非有效性;由于新股、新债发行以及季节效应等因素会使市场资金
供求关系发生短期失衡。本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套
利机会,通过跨市场套利、跨品种套利、跨期限套利、正回购放大等策略获取超
额收益。


五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为同期 7 天通知存款利率(税后)
    通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额
方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征,货币市场基金作为现金管理的工具,采用同
期 7 天通知存款利率(税后)作为业绩比较基准更能体现本基金良好的流动性。
    当法律法规发生变化或市场有更加合适的业绩比较基准时,本基金管理人可
依据维护基金份额持有人合法权益的原则,对业绩比较基准进行变更。业绩比较
基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告。

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




六、风险收益特征
    本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及澳门金沙官网型基金。


七、投资决策依据
    1、有关法律法规和基金合同等的相关规定。
    2、宏观经济形势、财政政策与货币政策导向及市场环境。
    3、投资对象收益和风险的配比关系,在充分权衡投资对象的收益和风险的
前提下作出投资决策,是本基金维护投资者合法权益的重要保障。


八、投资决策流程
    本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围,建立了完善的投资决策运
作体系。
    (1)投资决策委员会会议:投资决策委员会为基金管理人的最高投资决策
机构,由投资决策委员会主席主持,讨论与投资相关的事务,并对重大投资决策
做出决议。
    (2)基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议,在研究分析部的研究
支持下,根据市场情况,进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的过程
中,基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要求。
    (3)中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令,并担负
一线风险监控职责。
    (4)风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程,对基金的
投资行为和投资组合进行持续监控,并定期进行风险分析和报告,确保基金投资
承担的风险在适当的范围内。


九、投资限制
    (一)本基金不得投资于以下金融工具:
    (1)澳门金沙官网;
    (2)可转换债券、可交换债券;


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    (3)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期
的除外;
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规
定的限制。


    (二)基金投资组合限制
    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制:
  (1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;平均剩
     余存续期在每个交易日均不得超过 240 天;
  (2) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
     不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
     他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
  (4) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款(不包括本基金投资
     于有存款期限,但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款)等
     流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
  (5) 除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日
     累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
     均不得超过基金资产净值的 20%;
  (6) 同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资
     产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票
     据、政策性金融债券除外;
  (7) 货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值
     的 30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述
     比例限制;货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银
     行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具

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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



     有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值
     的比例合计不得超过 5%;
  (8)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
  的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
  符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
  资。
(9)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行
存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的
其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业
存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人
的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;
(10)本基金根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵守
以下要求:
1)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
(11)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;
(12)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
(13)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。



                                       67
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    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制。
    除上述第(2)、(8)、(11)条外,因证券市场波动、利率变化、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同
约定的投资比例的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规
定的特殊情形除外。如法律法规另有规定的,从其规定。
    (三)禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

    1、承销证券;

    2、向他人贷款或者提供担保;

    3、从事承担无限责任的投资;

    4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行
的澳门金沙官网或者债券;

    6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    8、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,履行适当程序后,本基金投资
可不受上述规定限制。


                                         68
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十 、投资组合平均剩余期限计算方法
    (一)平均剩余期限(天)的计算公式

 投资于金融工具产生的资产 剩余期限 —  投资于金融工具产生的负债  剩余期限+债券正回购 剩余期限
                 投资于金融工具产生的资产 — 投资于金融工具产生的负债+债券正回购
    其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付
金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定
期存款、大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在一年以内
(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生
的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。
    投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式
回购产生的待返售债券等。
    采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债
券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
    (二)各类资产和负债剩余期限的确定方法
    (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款
的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余
期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
    (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至
协议到期日的实际剩余天数计算。
    (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,
以下情况除外:
    允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算。
    (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日
的实际剩余天数计算。
    (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余
天数计算。
    (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。




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    (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日
的实际剩余天数计算。
    (8)短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计
算。
    (9)其他情况根据法律法规或中国证监会的规定确定。


十一、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金
份额持有人的利益;

    2、有利于基金财产的安全与增值;

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。


十二、 基金的融资、融券

    本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。


十三、基金投资组合报告
    本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本基金的托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同的规定,已于 2019
年 1 月 16 日复核了本投资组合报告的内容。
    本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。
    基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日,本报告财务资料未经审
计。


1. 报告期末基金资产组合情况


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                                                                                占基金总资产
 序号            项目                            金额(元)
                                                                                的比例(%)

  1     固定收益投资                                 439,742,832.87                    74.10

        其中:债券                                   439,742,832.87                    74.10

                                                                          -
        资产支持证券                                                                        -

                                                       27,600,230.00
  2     买入返售金融资产                                                                4.65

        其中:买断式回购的买
                                                                          -                 -
        入返售金融资产

        银行存款和结算备付
  3                                                  113,775,937.58                    19.17
        金合计

  4     其他资产                                       12,294,704.51                    2.07

  5     合计                                         593,413,704.96                   100.00


2. 报告期债券回购融资情况

 序号              项目                           占基金资产净值比例(%)

         报告期内债券回购融资                                                           7.43
  1      余额
         其中:买断式回购融资                                                               -

 序号                                                                         占基金资产净值
                   项目                              金额
                                                                                的比例(%)
         报告期末债券回购融资                        65,979,661.03                     12.71
  2      余额
         其中:买断式回购融资                                         -                     -

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值。


债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
 序                          融资余额占基金资
           发生日期                                  原因                          调整期
 号                          产净值比例(%)
 1      2018 年 12 月 17                 24.39 基金规模变动                       2018-12-25

                                            71
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                      日
        2018 年 12 月 18
  2                                        20.83 基金规模变动                2018-12-25
                      日
        2018 年 12 月 19
  3                                        24.18 基金规模变动                2018-12-25
                      日
        2018 年 12 月 20
  4                                        21.61 基金规模变动                2018-12-25
                      日
        2018 年 12 月 21
  5                                        21.61 基金规模变动                2018-12-25
                      日
        2018 年 12 月 24
  6                                        21.05 基金规模变动                2018-12-25
                      日




3. 基金投资组合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

                            项目                                                天数

 报告期末投资组合平均剩余期限                                                                 46

 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                           69

 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                           37


报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。


3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

                                          各期限资产占基金          各期限负债占基金
 序号           平均剩余期限               资产净值的比例            资产净值的比例
                                                 (%)                     (%)

   1     30天以内                                         37.39                     14.17

         其中:剩余存续期超过397
                                                           0.00                          -
         天的浮动利率债

   2     30天(含)—60天                                   59.28                      0.00

         其中:剩余存续期超过397                           0.00                          -


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        天的浮动利率债

   3    60天(含)—90天                                   9.56                      0.00

        其中:剩余存续期超过397
                                                         0.00                          -
        天的浮动利率债

   4    90天(含)—180天                                  3.81                      0.00

        其中:剩余存续期超过397
                                                         0.00                          -
        天的浮动利率债

   5    180天(含)—397天(含)                           1.89                      0.00

        其中:剩余存续期超过397
                                                         0.00                          -
        天的浮动利率债

        合计                                          111.93                      14.17


3.3 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。


4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

 序                                                                      占基金资产净值比
               债券品种                      摊余成本(元)
 号                                                                            例(%)

  1    国家债券                                                      -                         -

  2    央行票据                                                      -                         -

  3    金融债券                                     51,729,633.31                           9.96

       其中:政策性金融债                           51,729,633.31                           9.96

  4    企业债券                                                      -                         -

  5    企业短期融资券                               30,048,113.69                           5.79

  6    中期票据                                                      -                         -

  7    同业存单                                    357,965,085.87                           68.95

  8    其他                                                          -                         -

  9    合计                                        439,742,832.87                           84.70

                                        73
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        剩余存续期超过397天
 10                                                                  -                          -
        的浮动利率债券

注:上表中,附息债券的成本包括债券面值和折溢价,贴现式债券的成本包括债
券投资成本和内在应收利息。


5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

                                             债券数量                          占基金资产净
 序号    债券代码        债券名称                         摊余成本(元)
                                               (张)                            值比例(%)

                                             1,000,00      99,624,066.6
  1     111888834   18宁波银行CD231                                                         19.19
                                                      0                   5

                                             1,000,00      99,477,376.5
  2     111806199   18交通银行CD199                                                         19.16
                                                      0                   2

                                                           49,741,180.1
  3     111803138   18农业银行CD138           500,000                                        9.58
                                                                          8

                                                           49,614,957.4
  4     111815497   18民生银行CD497           500,000                                        9.56
                                                                          1

                                                           40,008,655.3
  5     180201      18国开01                  400,000                                        7.71
                                                                          2

                                                           30,048,113.6
  6     011800776   18杭金投SCP004            300,000                                        5.79
                                                                          9

                                                           19,924,880.3
  7     111813074   18浙商银行CD074           200,000                                        3.84
                                                                          9

                                                           19,806,206.4
  8     111808110   18中信银行CD110           200,000                                        3.81
                                                                          2

                                                           10,008,700.4
  9     140202      14国开02                  100,000                                        1.93
                                                                          6

  10    111895483   18东莞银行CD038           100,000      9,986,204.49                      1.92




                                        74
                       富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



 6.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                           项目                                         偏离情况

  报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数                                          16

  报告期内偏离度的最高值                                                          0.2897%

  报告期内偏离度的最低值                                                         -0.0247%

  报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                    0.1936%



 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
 本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。

 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
 本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。


 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
 资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。


 8 .投资组合报告附注

 8.1 基金计价方法说明

     本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率或商
 定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。

     本基金份额资产净值始终维持在 1.00 元。

 8.2 本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
 利率债券的摊余成本未超过基金资产净值的 20%。

 8.3 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
 在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。

 8.4 其他各项资产构成

   序号                  名称                                   金额(元)

    1     存出保证金                                                               403.83

    2     应收证券清算款                                                                  -

                                           75
                 富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



3   应收利息                                                         4,026,411.44

4   应收申购款                                                       8,267,889.24

5   其他应收款                                                                      -

6   待摊费用                                                                        -

7   其他                                                                            -

8   合计                                                            12,294,704.51




                                     76
                          富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                  第十二部分        基金的业绩

         基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
    证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在
    做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
          截至 2018 年 12 月 31 日基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
     比较:
          (一) 富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金[A 类]
                                                        业绩比较
                                  基金净值 业绩比较
                       基金净值                         基准收益
        阶段                      收益率标 基准收益                 ①-③    ②-④
                       收益率①                         率标准差
                                     准差②     率③
                                                            ④
2013 年 7 月 24 日-                                                1.4198   0.0021
                       2.0153%      0.0021%   0.5955%   0.0000%
2013 年 12 月 31 日                                                   %        %
2014 年 1 月 1 日-                                                 3.3605   0.0047
                       4.7105%      0.0047%   1.3500%   0.0000%
2014 年 12 月 31 日                                                   %        %
2015 年 1 月 1 日-                                                 2.1851   0.0075
                       3.5093%      0.0075%   1.3242%   0.0000%
2015 年 12 月 31 日                                                   %        %
2016 年 1 月 1 日-
                        2.3784%     0.0016%   1.3105%   0.0000%   1.0679% 0.0016%
2016 年 12 月 31 日
  2017 年 1 月 1 日
                        3.5177%     0.0027%   1.2900%   0.0000%   2.2277% 0.0027%
-2017 年 12 月 31 日
  2018 年 1 月 1 日
                        3.2122%     0.0033%   1.2736%   0.0000%   1.9386% 0.0033%
-2018 年 12 月 31 日
2013 年 7 月 24 日-                                              13.5962
                       20.9454%     0.0048%   7.3492%   0.0000%             0.0048%
2018 年 12 月 31 日                                                    %



         (二) 富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金[B 类]

                                                                 业绩比较
                                    基金净值        业绩比较
                       基金净值                                  基准收益
       阶段                         收益率标        基准收益                    ①-③       ②-④
                       收益率①                                  率标准差
                                      准差②          率③
                                                                     ④
2013 年 7 月 24 日-                                                           1.5273       0.0021
                       2.1228%      0.0021%         0.5955%      0.0000%
2013 年 12 月 31 日                                                              %            %
2014 年 1 月 1 日-                                                            3.6112       0.0047
                       4.9612%      0.0047%         1.3500%      0.0000%
2014 年 12 月 31 日                                                              %            %
2015 年 1 月 1 日-                                                            2.4327       0.0077
                       3.7569%      0.0077%         1.3242%      0.0000%
2015 年 12 月 31 日                                                              %            %
2016 年 1 月 1 日-
                       2.6254%      0.0016%         1.3105%      0.0000%       1.3149%     0.0016%
2016 年 12 月 31 日

                                               77
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  2017 年 1 月 1 日
                       3.7671%     0.0027%         1.2900%       0.0000%       2.4771%     0.0027%
-2017 年 12 月 31 日
  2018 年 1 月 1 日
                       3.4607%     0.0033%         1.2736%       0.0000%       2.1871%     0.0033%
-2018 年 12 月 31 日
2013 年 7 月 24 日-                                                           15.1854
                       22.5346%    0.0049%         7.3492%       0.0000%                   0.0049%
2018 年 12 月 31 日                                                               %




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                        第十三部分          基金的财产

一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款以及其他资产的价值总和。


二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


三 、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。


四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                      第十四部分        基金资产的估值


一、估值目的
    基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值,并
为基金份额提供计价依据。本基金采用固定份额净值,通过每日计算基金收益并
分配的方式,使基金账面份额净值始终保持为 1.00 元。


二、估值日
    本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日,以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非营业日。


三、估值对象
    基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。


四、估值方法
    本基金按以下方法进行估值:
    1、本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内平均摊销,每日计
提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净
值。
    2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的合法权益产生稀释
和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值
对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余
成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在
5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%
时,基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应使用风险准备金或者
固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝
对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应采用公允价值估值方法对持有投

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资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进
行财产清算等措施。
    3、如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金
管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值
的方法计价。
    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。有新增事项,按
国家相关法律法规规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。


五、估值程序
    基金每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金的日已实现
收益,精确到小数点后第四位,小数点后第五位四舍五入。基金七日年化收益率
是以最近 7 个自然日(含节假日) 的每万份基金已实现收益所折算的年资产收益
率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从
其规定。
    基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将
每万份基金已实现收益和七日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复
核无误后,由基金管理人对外公布。



六、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致基金每万份基金已实现收益小数点

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后四位以内(含第四位)或基金七日年化收益率百分号小数点后三位以内(含第
三位)发生差错时,视为估值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、差错类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或代
销机构或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错的责任
人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予
赔偿,承担赔偿责任。
    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
                                        82
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    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

七、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停基金估值;
    4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。


八、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
和七日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份




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基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后
发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。




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                      第十五部分        基金的收益与分配

一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动的余额。


二、收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1.本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
    2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金
已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,按日进行支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因
去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5.本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资(即
红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在
当日收益支付时,其当日已实现收益为正值,则为投资人增加基金份额;若当日
已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若其当日已实现收益为负值,
则缩减投资人基金份额;
    6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7.在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基
金收益的分配原则和支付方式,并于调整实施日前在指定媒介公告,不需召开基
金份额持有人大会审议;
    8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。


三、基金分配方案

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    本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。


四、收益分配的时间和程序
    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然
日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益
率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日
例行的收益结转不再另行公告。




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                        第十六部分     基金费用与税收

    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金销售服务费
    4、基金合同生效后的信息披露费用;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    (二)上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照合理价格确
定,法律法规另有规定时从其规定。
    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计
算方法如下:
    H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为 0.33%
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,
由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人。
    2、基金托管人的托管费
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计
算方法如下:
    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为 0.10%
    H 为每日应计提的基金托管费


                                       87
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    E 为前一日基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,
由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人。
    3、基金销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金以及本基金的市场推广、销售、服务
等活动。本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A
类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A
类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级
为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享
受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具
体如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
    上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付 。
    (四)不列入基金费用的项目
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况,可协商酌情调低基金
管理费率、基金托管费率和销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会;调高

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基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率,须召开基金份额持有人大会审议。
基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理
人网站上刊登公告。
    (六)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                      第十七部分        基金的会计与审计

一、基金的会计政策
    1、基金管理人为本基金的会计责任方;
    2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,基金首次募集
的会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年
度;
    3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关的会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并书面确认。


二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通知基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                        第十八部分       基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动
性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的
规定发生变化时,本基金从其最新规定。


二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人的互联网网站(以下简称“网站”)等
媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者
复制公开披露的信息资料。


三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。


四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息

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    公开披露的基金信息包括:
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告
    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收
益和 7 日年化收益率;
    每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:
    某类基金份额的每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/
当日该类基金份额总额×10000

                                       92
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    7 日年化收益率的计算方法:
    某类基金份额的 7 日年化收益率以最近七个自然日的该类基金份额的每万
份基金已实现收益按每日复利折算出的年收益率。计算公式为:

                           7      Ri  
                                        365/7
                                                
                               1+              1  100%
    7 日年化收益率(%)=   i=1  10000           

    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的该类基金份额的每万份基金
已实现收益。
    每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。若基金成立不足七日,按类似
规则计算。
    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实
现收益和七日年化收益率。
    3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金
资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日
年化收益率登载在指定媒介上。
    (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人


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主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及基金的特有风险,中国证监会认定的
特殊情形除外。
    本基金应在年度报告、半年度报告中,至少披露报告期末基金前 10 名份额
持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。
    (六)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开;
    2、终止《基金合同》;
    3、转换基金运作方式;
    4、更换基金管理人、基金托管人;
    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    7、基金募集期延长;
    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动;
    9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十;

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    14、重大关联交易事项;
    15、基金收益分配事项;
    16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
    17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    18、基金改聘会计师事务所;
    19、变更基金销售机构;
    20、更换基金登记机构;
    21、本基金开始办理申购、赎回;
    22、本基金收费方式发生变更;
    23、本基金发生巨额赎回并延期支付;
    24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    26、基金份额上市交易;
    27、基金份额持有人大会的决议;
    28、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    (七)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    (八)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    (九)中国证监会规定的其他信息。


六、信息披露事务管理

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    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 15
年。


七、信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。




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                           第十九部分        风险揭示

    本基金的投资对象是货币市场工具,因此在正常市场条件之下,属于风险等
级较低的基金产品。但是本基金产品依然可能暴露出一定程度的风险,进而有必
要进行严格的风险管理和控制。


    一、本基金面临的主要风险
    本基金面临的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风
险、信用风险、政策风险等。
    1、经济周期风险
    随着经济的周期性变化,国家经济和各个行业也呈周期性变化,从而影响到
证券市场和短期资金市场的走势,给本基金的投资收益带来一定的风险。
    2、利率风险
    由于中央银行的利率调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利
率的波动,基金份额持有人会面临投资收益率可能低于业绩基准的风险。
    3、流动性风险
    本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人都有义务接受投
资者的申购和赎回。不断变化的申购和赎回,尤其是发生大额申购和赎回时,即
使市场行情没有发生显著变化的趋势,本基金也要进行证券买卖。市场的流动性
是变化的,不同时间段、不同的证券,其流动性都各不相同。如果市场流动性较
差,导致本基金无法顺利买进或卖出,或者必须付出较高成本才能买进或卖出,
这样,就在两个方面产生了风险:
    当发生巨额申购时,本基金由于不能顺利买进,使得本基金的持仓比例被动
地发生变化,可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标,影响本基金的
最终投资业绩;当发生巨额赎回时,如果市场流动性较差,本基金为了兑现持有
人的赎回,必须以较高的代价卖出,从而影响本基金的投资业绩。
    (1)申购、赎回安排
    投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募说
明书“第九部分、基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的申购以及赎回安排。


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    在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管
理工具以减少或应对基金的流动性风险,投资者可能面临巨额赎回申请被延期办
理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停等风险。投资
者应该了解自身的流动性偏好,并评估是否与本基金的流动性风险匹配。
    (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金为货币市场基金,投资于现金,期限在一年以内(含一年)的银行存
款、债券回 购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)
的债券、非金融企业债 务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良 好流动性的货币市场工具。上述投资标的
一般情况下具有良好的流动性,但在特殊情况下, 也存在部分企业债、资产证
券化等债券品种交投不活跃、成交量不足的情形,此时如果基金赎回量较大,可
能会影响基金的流动性。
    (2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基
金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
    (3)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金
合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性
风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效
地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可
能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,
全面保障投资者的合法权益。
    4、再投资风险



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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利
率水平和再投资的策略。由于未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定
性为再投资风险。
    5、信用风险
    当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接
导致基金资产的损失,产生信用风险。 另外,回购交易中由于融资方(正回购
方)违约到期无法及时支付回购利息,也将会对基金资产造成损失。
    6、政策风险
    目前国家对个人买卖基金差价收入暂不征收所得税,基金投资国债的利息收
入也暂不征收所得税;对企业和个人买卖基金的交易暂不征收印花税。如果这些
政策出现不利于基金投资人的调整,将构成本基金的政策风险。另外,如果国家
对同业存款利率下调,会使基金的现金投资部分的收益减少,也是本基金面临的
政策风险之一。
    7、经营风险
    在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验技能、判断、决策等,会
影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水
平。因此,本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术
等相关性较大,可能因为基金管理人的因素导致基金收益水平与指数跟踪偏差。
    8、合规风险
    是指本基金的投资运作存在不符合相关法律、法规的规定和基金合同的可能
性而带来的风险。合规风险还包括因公司及员工违反法律法规、行业准则、职业
操守和职业道德而可能引起法律制裁、重大财务损失或者声誉损失的风险。道德
风险是指员工违背职业道德、法规和公司制度,通过内幕信息、利用工作程序中
的漏洞或其他不法手段谋取不正当利益所带来的风险。
    9、其他风险
    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可
能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有
人合法权益受损。

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二、本基金特有的风险
    1、本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利
率波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一
方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临
流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格
的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及
货币市场利率波动的系统性风险。
    2、当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负
时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人会对当日单个基金
份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强
制赎回费用。如客户的申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上,且当日本基
金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时,本基金管
理人将会对该客户的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,该费用的收取在事先将
不会通知客户。因此本基金存在向客户收取强制赎回费的风险。
    3、根据现行法规要求,当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基
金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者
采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。因此本基金存
在采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接
受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施等风险。上述措施将可能导
致基金持有人发生亏损或持有的基金份额无法赎回。


三、声明
    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金,
须自行承担投资风险。




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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代理销
售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构担保
收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。




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                 第二十部分     基金合同的终止与基金财产清算

一、基金合同的变更
    (一)变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
    (二)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会
备案,自决议生效之日起在指定媒介公告。


二、基金合同的终止
    有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


三、基金财产的清算
    (一)基金财产清算小组
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。
    5、基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限。


四、清算费用
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。


五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。


六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。


七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                        第二十一部分           基金合同摘要

一、基金合同当事人的权利义务
    (一)基金管理人
    1、基金管理人的权利
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
不限于:
    (1)依法募集基金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;


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    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则;
    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、基金管理人的义务

    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但
不限于:
    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披
露及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



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    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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    (二)基金托管人
    1、基金托管人的权利
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
    2、基金托管人的义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

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    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额的每万份
基金已实现收益和七日年化收益率;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;

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    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (三)基金份额持有人
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额
持有人的权利包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼;
    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额
持有人的义务包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的
费用;



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    (5)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
    (一) 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法
授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一
基金份额拥有平等的投票权。
    (二)召开事由
    1.当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    (1) 终止《基金合同》;
    (2) 更换基金管理人;
    (3) 更换基金托管人;
    (4) 转换基金运作方式;
    (5) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
    (6) 变更基金类别;
    (7) 本基金与其他基金的合并;
    (8) 变更基金投资目标、范围或策略;
    (9) 变更基金份额持有人大会程序;
    (10) 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)   单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
   额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项
   书面要求召开基金份额持有人大会;
    (12)   对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)   法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
   持有人大会的事项。



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    2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召
开基金份额持有人大会:
    (1) 调低基金管理费、基金托管费;
    (2) 法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3) 在法律法规和本基金合同规定的范围内,设立新的基金份额类别,或者
       调低基金的销售服务费率或变更收费方式;
    (4) 因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5) 对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
       不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
    (6) 按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
       的其他情形。
     (三) 会议召集人和召集方式
    1、 除法律法规规定或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金
管理人召集;
    2、 基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
    3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合;
    4、 代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基



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金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    5、 代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
     (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。

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    (五)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开
方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
       (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的



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代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
    (5)会议通知公布前报中国证监会备案。
     (六)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 30 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公
证机关监督下形成决议。

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    (七)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (八)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。



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    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (九) 生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,自表决通过之日起生效,召集人应当自通过之
日起 5 日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本
部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


三、基金收益与分配
    (一)基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

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    (二)收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1.本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
    2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金
已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,按日进行支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因
去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5.本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资(即
红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在
当日收益支付时,其当日已实现收益为正值,则为投资人增加基金份额;若当日
已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若其当日已实现收益为负值,
则缩减投资人基金份额;
    6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7.在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基
金收益的分配原则和支付方式,并于调整实施日前在指定媒介公告,不需召开基
金份额持有人大会审议;
    8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
     (三)收益分配方案
    本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
     (四)收益分配的时间和程序
    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然
日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益



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率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日
例行的收益结转不再另行公告。
     (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算
见基金合同第十八部分。


四、基金费用与税收
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
     (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.33%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2-5 个工作日内

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从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期
顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2-5 个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    3、基金销售服务费
    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类
的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B
类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假
日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。


    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:

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    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       (四) 费率的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况,协商酌情调低基金管理费率、
基金托管费率和销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会;调高基金管理费
率、基金托管费率和销售服务费率的,则须经基金份额持有人大会审议。基金管
理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站
上刊登公告。
       (五)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。


五、基金财产的投资方向和投资限制
    (一)投资目标
    在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。
       (二)投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:1、现金;2、
期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券;4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具。
    对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
       (三) 投资限制
    1、本基金不得投资于以下金融工具:

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    (1)澳门金沙官网;
    (2)可转换债券、可交换债券;
    (3)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整
期的除外;
    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规
定的限制。
    2、基金投资组合限制

    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投
资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制:
  (1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;平均剩
     余存续期在每个交易日均不得超过 240 天;
  (2) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
     不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
  (3) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
     他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
  (4) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款(不包括本基金投资
     于有存款期限,但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款)等
     流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
  (5) 除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日
     累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
     均不得超过基金资产净值的 20%;
  (6) 同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资
     产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票
     据、政策性金融债券除外;
  (7) 货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值
     的 30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述

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     比例限制;货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银
     行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具
     有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值
     的比例合计不得超过 5%。
  (8) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
     的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
     金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
     产的投资。
  (9) 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
     净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产
     净值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务
     融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证
     券及中国证监会认定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+
     的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,
     相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露
     程序;
  (10) 本基金根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵
     守以下要求:
     1)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
     本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超
     过 120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
     5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
     30%;
   2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
  (11) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
     开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

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       范围保持一致;
(12)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
(13)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。
       如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投
资不再受相关限制。
    除上述第(2)、(8)、(11)条外,因证券市场波动、利率变化、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的比例或者基金
合同约定的投资比例的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整。如法律法规
另有规定的,从其规定。

    (四) 禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的澳门金沙官网或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。



六、基金资产净值的计算方法和公告方式


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    1、基金每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金的日净收
益,采用四舍五入的方式保留至小数点后四位。基金七日年化收益率是以最近 7
个自然日(含节假日) 的每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率,精确到
0.001%,百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将每万份基金已实现收益和七日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人
复核无误后,由基金管理人对外公布。


七、基金合同的变更、终止与基金资产的清算
    (一)基金合同的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备
案,自决议生效之日起在指定媒介公告。
    (二)本基金合同的终止
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



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    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
    (7)对基金财产进行分配;
    5、基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限
    6、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (4)基金财产清算剩余资产的分配:
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (5)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (6)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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 八、争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。仲裁费和律师费由
败诉方承担。争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。


九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构
的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复
印件,但内容应以《基金合同》正本为准。




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                         第二十二部分           托管协议摘要

一、托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:国海富兰克林基金管理有限公司
    注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路 1 号中国—东盟科技企业孵化基地一
期 C-6 栋二层
    法定代表人:吴显玲
    成立日期:2004 年 11 月 15 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]145 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:人民币贰亿贰千万元
    存续期间:50 年
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证券监督管理委员会许可
的其他业务


    (二)基金托管人
    名称:中国银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    法定代表人:陈四清
    成立时间:1983 年 10 月 31 日
    基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
    注册资金:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
        存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从
事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;代理
资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;


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贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;
发行、代理发行、买卖或代理买卖澳门金沙官网以外的外币有价证券;外币票据承兑和贴
现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;
企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金
托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境
内证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业
务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其
他业务;保险兼业代理业务。


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相
关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的证券
库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的
变化,对各投资品种的具体范围予以更新和调整,并通知基金托管人。基金托管
人根据上述投资范围对基金的投资进行监督。
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:1、现金;2、
期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券;4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具。
    对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    2、对基金投融资比例进行监督
    (1)本基金不得投资于以下金融工具:
    1)澳门金沙官网;
    2)可转换债券、可交换债券;
    3)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;



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   4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;


   5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

   若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规
定的限制。

   (2)基金投资组合限制

   1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;平均
      剩余存续期在每个交易日均不得超过 240 天;
   2) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
      计不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
      等;
   3) 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
      其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
   4) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款(不包括本基金投资
      于有存款期限,但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款)
      等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
   5) 除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
      日累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交
      易日均不得超过基金资产净值的 20%;
   6) 同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的
      资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银
      行票据、政策性金融债券除外;
   7) 货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净
      值的 30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受
      上述比例限制;货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银
      行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%,投
      资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基

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   金资产净值的比例合计不得超过 5%。
8) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
   的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
   金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限
   资产的投资。
9) 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
   净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产
   净值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务
   融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持
   证券及中国证监会认定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于
   AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议
   批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行
   信息披露程序;
10) 本基金根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵
   守以下要求:
   ①当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
   本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超
   过 120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
   及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低
   于 30%;
   ②当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
   本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超
   过 180 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以
   及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低
   于 20%;
11) 基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
   开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投
   资范围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中
   国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品

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      的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所
      导致的风险或损失。
   12)本基金管理人管理的且在本托管人处托管的全部货币市场基金投资同一
      商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行
      最近一个季度末净资产的 10%;
   13) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。


    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制。
    除上述第 2)、8)、11)条外,因证券市场波动、利率变化、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同
约定的投资比例的,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整。如法律法规另有
规定的,从其规定。


    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。

    如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比
例限制进行变更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需经基
金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限
制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

    3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循
持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。




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    为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理人和基金托管人应相互提
供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单;

   4、基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交
易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手
组成。基金管理人可以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,
并通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易
对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是
否符合交易对手库进行监督;

    5、基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。

    基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进行
评估,控制交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方式,
在具体的交易中,应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引
起的损失,基金托管人不承担赔偿责任。

    6、基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定,事先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基
金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督;

    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、各级基金份额每万份基金已实现收益和七
日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。

    (三)基金托管人在上述第(一)、(二)款的监督和核查中发现基金管理
人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时提示基金管理人,
基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并
改正。在限期内,基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金
托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报
告。

    (四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》
及本协议的规定,应当拒绝执行,及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定
及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指

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                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



令违反法律法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的,应当
及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

   (五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限
于:在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,
对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应
积极配合提供相关数据资料和制度等。



三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    (一)在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管
人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人
履行本协议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管
基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资
产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监
督基金投资运作等行为。
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金
管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基
金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,
基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
    (三)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基
金管理人并改正。



四、基金财产的保管
    (一)基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。


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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。
    5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规
规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    (二)基金合同生效前募集资金的验资和入账
    1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,
由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金
进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2
名)中国注册会计师签字方为有效。
    2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    (三)基金的银行账户的开设和管理
    1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
    2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。
    3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用
本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
    4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
    (四)基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
存款账户,基金托管人负责银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户



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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



相关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需
的相关资料。
    (五)基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
    1、基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
    2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。
    3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交
易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
    4、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的,涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵
守上述关于账户开设、使用的规定。
    (六)债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义
在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基
金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托
管人负责向中国人民银行报备。
    (七)基金财产投资的有关有价凭证的保管
    基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责
妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
    基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正
本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金
管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上

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的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。


五、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算和复核
    1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金采用摊余成
本法计价,通过每日计算收益并分配的方式,使每份基金份额净值始终保持在人
民币 1.00 元,国家另有规定的,从其规定。
    2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露
的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金
管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的该基金份额净值、各级基金份额的
每万份基金已实现收益和七日年化收益率,并在盖章后以双方约定的方式发送给
基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并以双方约定的方式将复
核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核
与基金会计账目的核对同时进行。
    3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
公允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映
公允价值的价格估值。
    4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双
方应及时进行协商和纠正。
    5、当基金资产的估值导致基金每万份基金已实现收益小数点后四位以内(含
第四位)或基金七日年化收益率百分号内小数点后三位以内(含第三位)发生差
错时,视为估值错误。当每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算出现错误
时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损
失进一步扩大;当错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金



                                       136
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)


管理人应当报中国证监会备案;如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的,
按其规定处理。
    6、由于基金管理人对外公布的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数
据错误,导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担
责任。若基金托管人计算的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据正确,
则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的每万份基金已实现收益
和七日年化收益率数据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义
务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基金
管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之
主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承
担的赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
    7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。
    8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方
经协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予
以公布,基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
    (二)基金会计核算
    1、基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方
各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处
理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    2、会计数据和财务指标的核对
    基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存
在不符,双方应及时查明原因并纠正。
    3、基金财务报表和定期报告的编制和复核


                                       137
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)


    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制,应于每月终了后 5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六
个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度
结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予以
公告;半年度报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年终
了后 60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年
度终了后 90 日内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编
制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基
金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管
人应在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人
应在收到后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在
收到后 15 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理
人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方
式进行。
    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金
托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双
方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金
管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的
复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布
公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布
公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。



六、基金份额持有人名册的保管
    (一)基金份额持有人名册的内容



                                       138
                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)


    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。
    基金份额持有人名册包括以下几类:
    1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册;
    2、基金权益登记日的基金份额持有人名册;
    3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;
    4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
    (二)基金份额持有人名册的提供
    对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半
年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金
份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大
会登记日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日
内向基金托管人提供。
    (三)基金份额持有人名册的保管
    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持
有人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有
人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。



七、适用法律与争议解决方式
       (一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
       (二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争
议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议
未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸
易仲裁委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁
各方当事人均具有约束力。
       (三)除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规
定。



八、托管协议的变更与终止

                                         139
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (一)托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会
核准。
    (二)托管协议的终止
    发生以下情况,本托管协议应当终止:
    1、《基金合同》终止;
    2、本基金更换基金托管人;
    3、本基金更换基金管理人;
    4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。




                                       140
                     富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




                   第二十三部分      对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下:


一、基金份额注册登记服务
    本基金管理人同时兼任本基金的注册登记机构,在公司内部设立了专门的运
营部门负责基金份额持有人的注册与过户登记业务,配备先进、高效的电脑系统
及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、汇总和储存并
管理基金的所有认购、申购和赎回信息,确保基金份额持有人的注册与过户登记
工作的准确和顺利进行。


二、资料寄送
    1、每次申购交易结束后,投资者可在T+2个工作日后通过销售机构的网点
查询和打印交易确认单;
    2、每次认购交易结束后,投资者可在T+2个工作日后通过销售机构的网点
查询交易情况,最终确认份额以基金成立后的确认份额为准。
    3、本公司默认的对账单方式为月度电子邮件形式对账单,投资者也可选择
月度短信对账单。我司将在每期结束后的5个工作日内向投资者发送基金账户对
账单。本公司提示,凡无法接收电子邮件对账单的投资者,须在开户成功后与本
公司客户服务中心联系(4007004518(免长途费)、95105680(免长途费)和
(021-38789555),我们在核对投资者联系方式完整无误后,可为基金投资者提
供上述对账单服务。


三、定期定额投资
    本基金将通过销售机构为基金份额持有人提供定期定额投资的服务,即基金
份额持有人可通过固定的渠道,采用定期定额的方式申购基金份额。每期扣款金
额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额,具体实施时间和业务规则详见相关公告。

                                         141
                        富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




四、资讯服务
    1、手机短信提醒服务
    投资者在申请开立本公司基金账户时可预留手机号码,由此可获得本公司手
机短信提醒服务。内容包括基金新产品、基金新服务、基金资讯信息及交易确认
情况等。
    2、信息定制服务
    投资者可以通过基金管理公司网站、客户服务中心提交信息定制申请,基金
管理公司通过E-MAIL、手机短信等定期或不定期的为客户发送所定制的信息。
可定制的信息包括:交易确认、定期账户份额余额及市值、最近季度的基金投资
组合、公司最新公告、新产品信息等。业务开通的时间由基金管理人另行公告。


五、客户服务中心
    1、客户服务电话
    呼叫中心自动语音系统采用恒生呼叫中心系统,为投资者提供每周7天、每
天24小时的自动语音服务。呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。投资者可以
通过该方式了解公司情况、基金产品与服务、基金交易情况、基金账户余额等信
息,并提出建议或投诉。
    客服电话:4007004518(免长途费)、95105680(免长途费)和021-3878 9555,
按“0”可转人工坐席。
    客服传真:021-6887 0708/6888 3069
    2、网上客户服务中心
    网上“基金账户查询”功能为基金份额持有人提供查询、资讯服务以及相互交
流的平台。通过本基金公司的网站,基金份额持有人可以方便快捷地查询个人信
息,及时详细地了解各类公告信息。登录网站后,基金份额持有人还可以查询基
金账户资料、基金持有情况、基金交易明细、基金分红等信息,变更查询密码,
提出投诉和建议,定制信息服务,与客服人员时时交流咨询或给客服人员留言、
浏览基金经理报告等。
    公司网址:WWW.FTSFUND.COM

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                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



    电子信箱:SERVICE@FTSFUND.COM


六、客户投诉处理
    基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语
音留言、呼叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售
机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对
该代销机构提供的服务进行投诉。


七、服务渠道
    1、咨询电话:4007004518(免长途费)、95105680(免长途费)和 021-3878
9555
    2、网站及在线客服:WWW.FTSFUND.COM
    3、传真:021-6887 0708
    4、电邮:SERVICE@FTSFUND.COM
    5、其他,如邮寄等




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                    富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




                           第二十四部分        其他应披露事项

1、2018 年 8 月 9 日,国海富兰克林基金管理有限公司关于开通招商银行招赢通
平台办理基金销售业务的公告;
2、2018 年 8 月 25 日,富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金 2018 年半
年度报告及摘要;
3、2018 年 9 月 6 日,富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说
明书摘要(2018 年第 2 号);
4、2018 年 9 月 13 日,关于在国海证券股份有限公司开通国海富兰克林基金管
理有限公司旗下部分基金定投业务并参加相关费率优惠活动的公告;
5、2018 年 9 月 25 日,富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金 2018 年“国
庆节”假期前暂停大额申购、定期定额投资以及转换转入业务的公告;
6、2018 年 11 月 17 日,关于增加海银基金销售有限公司为富兰克林国海金融地
产灵活配置混合型证券投资基金代销机构及相关费率优惠活动的公告;
7、2018 年 11 月 17 日,国海富兰克林基金管理有限公司高级管理人员变更公告;
8、2018 年 11 月 26 日,国海富兰克林基金管理有限公司关于终止网上直销货币
市场基金快速赎回业务的公告;
9、2018 年 11 月 29 日,关于增加平安银行股份有限公司为国海富兰克林基金旗
下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务的公告;
10、2018 年 12 月 21 日,关于增加南京苏宁基金销售有限公司为国海富兰克林
基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠
活动的公告;
11、2019 年 1 月 18 日,富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金 2018 年
第 4 季度报告;




                                        144
                   富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)



第二十五部分   招募说明书的存放及查阅方式
    招募说明书在编制完成后,将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住所、
有关销售机构及其网点,供公众查阅。投资者在支付工本费后,可在合理时间内
取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




                                       145
                  富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019 年 1 号)




                       第二十六部分         备查文件

   备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营
业场所,在办公时间内可供免费查阅。
   (一)中国证监会核准富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金募集的
文件
   (二)《富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金基金合同》
   (三)《富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金托管协议》
   (四)关于申请募集富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金之法律意
见书
   (五)基金管理人业务资格批件、营业执照
   (六)基金托管人业务资格批件、营业执照
   (七)中国证监会要求的其他文件




                                                国海富兰克林基金管理有限公司
                                                             2019 年 3 月 8 日




                                      146

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